Pożyczka dla firmy jednoosobowej – jak uzyskać finansowanie, gdy bank odmawia?

Dlaczego bank odmawia udzielenia kredytu firmowego jednoosobowej działalności gospodarczej?

Wpływ na odmowę udzielenia kredytu firmowego lub kredytu gotówkowego osobie prowadzącej jednoosobową działalność gospodarczą mają najczęściej:

• niskie przychody firmy i brak zdolności kredytowej,
• brak rentowności prowadzonej działalności gospodarczej,
• posiadanie innych zobowiązań kredytowych.

W takiej sytuacji uzyskanie finansowania w banku jest znacznie utrudnione, a często wręcz niemożliwe. Jak poradzić sobie w tej sytuacji? Alternatywą jest zaciągnięcie kredytu bez BIK firmie pożyczkowej spoza sektora bankowego. Nasza firma oferuje finansowanie pozabankowe dla firm o każdej formie prawnej, w tym dla przedsiębiorców prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą.

Czy finansowanie pozabankowe to dobry wybór dla JDG?

Prowadzisz firmę jednoosobową i potrzebujesz zewnętrznego finansowania, jednak bank Ci odmawia? Dobrym wyborem może być pożyczka pozabankowa bez zdolności kredytowej. Sprawdza się nie tylko wtedy, gdy w ramach JDG nie masz tej zdolności, ale również w sytuacji, gdy potrzebujesz szybkiego finansowania. Może okazać się bowiem, że to jedyna możliwość sfinansowania transakcji, która jest prawdziwą okazją. Oczekiwanie na decyzję banku może potrwać wiele tygodni, a w przypadku finansowania poza nim pieniądze możesz otrzymać nawet w ciągu 2-3 dni.

Najważniejsze korzyści związane z pożyczką dla firmy jednoosobowej poza bankiem to:

• szybki dostęp do środków finansowych,
• mniej formalności w procesie wnioskowania o finansowanie,
• dostęp do środków nawet w przypadku trudnej sytuacji finansowej,
• przejrzysta struktura rozliczenia z firmą udzielającą pożyczki.

Oczywiście każdy przedsiębiorca powinien rozważyć we własnym zakresie plusy i minusy finansowania pozabankowego dla JDG. Często jednak jest to jedyna forma pozyskania środków na bieżące funkcjonowanie i uniknięcie konieczności zamknięcia firmy czy też ogłoszenie upadłości. To o tyle ważne, że w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej właściciel firmy odpowiada za długi całym swoim majątkiem.

Sprawdź, czy Twoja firma kwalifikuje się do finansowania – skontaktuj się z nami już teraz.

W jakiej sytuacji warto zdecydować się na pożyczkę pozabankową dla jednoosobowej działalności gospodarczej?

Powodów skorzystania z pożyczki dla firm bez BIK dla jednoosobowej działalności gospodarczej może być wiele, a najczęstsze z nich to m.in.:

• konsolidacja zadłużenia,
• wykorzystanie nadarzającej się okazji rynkowej,
• pokrycie niespodziewanych wydatków w firmie,
• utrzymanie cashflow w przypadku nierzetelnych kontrahentów,
• realizacja inwestycji w technologię,
• rozwój działalności gospodarczej.

To tylko kilka przykładów, ponieważ co do zasady pozyskane w ten sposób środki można przeznaczyć na dowolny cel związany z prowadzeniem działalności gospodarczej. Jeden z naszych klientów z branży budowlanej miał trudności z utrzymaniem płynności finansowej oraz z dokończeniem kontraktu. Otrzymał od nas 400 tys. zł. pożyczki pod zastaw nieruchomości, dzięki czemu spłacić zaległości wobec ZUS i dokończył kontrakt, unikając kar umownych i dalszych problemów. Następnie spłacił pożyczkę dla przedsiębiorcy indywidualnego w Horyzont Capital.

Kto może skorzystać z finansowania pozabankowego w Horyzont Capital?

Doskonale zdajemy sobie sprawę z tego, że firmy mogą znajdować się w różnej sytuacji finansowej. Często problemy mają charakter przejściowy, jednak tu i teraz niezbędne jest pozyskanie finansowania działalności gospodarczej poza bankiem na bieżące wydatki czy też realizację planowanej inwestycji. Nasza firma specjalizuje się w szybkim, zabezpieczonym finansowaniu dla firm, które z różnych przyczyn nie mogą otrzymać kredytu inwestycyjnego, gotówkowego czy firmowego.

Każdy taki podmiot jest sprawdzany pod kątem oceny zdolności kredytowej. W praktyce oznacza to, że tego typu finansowanie pozabankowe dla firm bez BIK udzielane jest tylko wtedy, gdy dana firma ma potencjał wyjścia z chwilowego kryzysu i spłaty zaciągniętego zobowiązania.

Jakie są warunki skorzystania z finansowania pozabankowego?

W przypadku kredytu gotówkowego udzielanego poza bankiem dokładnie sprawdzana jest sytuacja danego podmiotu. W ten sposób firma zapewniająca finansowanie zmniejsza ryzyko po swojej stronie. Ponadto w Horyzont Capital wymagamy zabezpieczenia pożyczki w postaci zastawu nieruchomości. Mogą to być:

• grunty budowlane i inwestycyjne,
• nieruchomości mieszkalne i komercyjne,
• inwestycje deweloperskie.

Osoba prowadząca jednoosobową działalność gospodarczą zobowiązana jest także zobowiązania do dostarczenia takich dokumentów jak:

• dokumenty finansowe za aktualny oraz poprzedni rok finansowy,
• oświadczenie o wysokości zobowiązań,
• informacje dotyczące nieruchomości (podstawa nabycia, aktualne zdjęcia, nr Księgi Wieczystej),
• wpis do ewidencji działalności gospodarczej.

Na tej podstawie oceniana jest zdolność kredytowa firmy oraz to, czy będzie ona w stanie spłacić zobowiązanie. Zadaniem firm takich jak nasza jest zapewnienie finansowania przedsiębiorcom w potrzebie, a nie przejmowanie ich nieruchomości. Właśnie dlatego pożyczki nie są udzielane każdej JDG. Jeżeli istnieje wysokie ryzyko braku możliwości spłaty, to umowa nie zostanie zawarta.

Jak działa pożyczka dla firmy jednoosobowej poza bankiem?

Po pozytywnej weryfikacji potencjału spłaty pożyczki dla przedsiębiorcy indywidualnego, ustalane są szczegóły umowy. Dotyczy to m.in. wysokości finansowania, okresu spłaty czy też formy zabezpieczenia i harmonogramu spłaty. W Horyzont Capital koszt pożyczki to wyłącznie prowizja – bez odsetek i dodatkowych opłat.

Nasza firma udziela finansowania w kwocie od 100 000 do 5 000 000 złotych. Jednocześnie wysokość kredytu dla JDG wynosi do 60% wartości nieruchomości. Warunki kredytu są korzystne, a jedynym zarobkiem firmy Horyzont Capital jest prowizja od udzielenia zobowiązania finansowego. Dzięki temu ta forma finansowania prowadzenia działalności gospodarczej stanowi dobrą alternatywę dla produktów bankowych. W ramach pożyczki dla firmy jednoosobowej poza bankiem można sfinansować dowolne potrzeby biznesowe.

Indywidualne podejście do każdego klienta w Horyzont Capital

Doskonale rozumiemy, że każdy klient ma nieco inne potrzeby oraz sytuację. Właśnie dlatego do każdego przedsiębiorcy podchodzimy indywidualnie. Dokładnie ocenimy Twoją sytuację i na tej podstawie zaproponujemy dostępne opcje. Stawiamy na partnerskie podejście i pełną przejrzystość, oferując prostą umowę oraz transparentną strukturę kosztów. Jedynym jest prowizja pobierana przez naszą firmę. Tym samym unikasz ukrytych opłat, dodatkowych kosztów, czy gwiazdek z niejasnymi zapisami. Dla zabezpieczenia interesu obu stron każda umowa zawierana jest notarialnie.

Oferujemy pomoc tam, gdzie inni zamykają drzwi. Pomagamy w skompletowaniu niezbędnych dokumentów. Z każdym pożyczkobiorcą spotykamy się osobiście w jego domu lub firmie, oferując wiarygodne pożyczki pozabankowe przy minimum formalności. Wypłata środków następuje już w ciągu 48-72 godzin oraz otrzymania dokumentów i potwierdzenia warunków pożyczki. W tym czasie pieniądze trafią na Twoje konto firmowe, a Ty będziesz mógł pokryć bieżące wydatki.

Skorzystaj z naszych usług

Prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą i instytucje finansowe odmawiają Ci udzielenia kredytu? Skontaktuj się z naszym ekspertem. Zapoznamy się z Twoją sytuacją oraz zaproponujemy Ci ofertę kredytu pod zastaw nieruchomości JDG. Od lat wspieramy firmy w całej Polsce, oferując przejrzyste warunki współpracy.